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科技金融突破创新创业融资瓶颈

2016年01月25日 08:54    110

如何使资金流向创新创业者,离不开政府“有形之手”的有效引导和大力扶持,发展科技金融正成为政府推动创新创业融资的重要举措。

当前,“大众创业、万众创新”正成为新常态下中国经济发展的新动能,成为扩大就业的有力支撑,成为发展分享经济的重要推手。对于创新创业企业来说,经营业绩普遍不佳、缺乏信用积累、财务管理不健全,且无可抵押的资产和适合的担保人,融资难、融资贵成为制约创新创业发展的“痛点”。如何使资金流向创新创业者,离不开政府“有形之手”的有效引导和大力扶持,发展科技金融正成为政府推动创新创业融资的重要举措。针对创新创业企业的融资困境,国务院陆续出台了一系列政策措施,地方政府积极响应、加快落实,不断推出创新举措。其中,天津市制定的打造科技小巨人升级版的科技金融政策和重庆市组建的三大创业投资引导基金的创新实践,很好地发挥了政府的引导作用和市场化运作的重要特点,具有较强的示范性和可复制性,应加快总结推广。

一、天津市打造科技小巨人升级版的科技金融实践

天津市自2010年启动科技小巨人企业成长计划,目前正培育小巨人3410家,为打造新一轮科技小巨人升级版,天津市近期出台了《中共天津市委、天津市人民政府关于打造科技小巨人升级版的若干意见》和相关配套措施,通过实施“小升高”、“小壮大”、“双百”等工程,促进小巨人企业发展。其中,科技金融服务有以下特点:

1.围绕创新链完善资金链

针对小巨人企业不同成长阶段、不同行业领域的融资特点,建立了从种子基金、天使投资、风险投资、新兴产业投资基金、并购基金,以及政府引导基金在内的股权投资基金产业链。通过设立贷款风险补偿资金、科技担保基金和银行投贷联动,引导银行贷款资金支持小巨人企业发展;促进P2P、股权众筹等互联网金融发展,为小微创业企业提供多元化的融资服务。

2.发挥财政资金的引导带动作用

“十三五”期间,天津市财政每年将投入50亿财政资金,通过发起设立各类基金、贷款风险补偿等方式带动社会资本和金融资本,帮助小巨人企业解决融资难、融资贵问题。同时,安排各类专项基金,通过后补助和创新券对高新技术企业股份制改革、产业技术创新联盟、科学仪器开放共享,以及创新创业大赛项目给予支持。

二、重庆市建立创业投资引导基金的实践

为实现政府引导基金“社会服务”及“让利于民”的政策导向目标,重庆市创新政府引导基金布局设计和支持方式,成立创业种子、天使投资和风险投资三大引导基金,覆盖了创新创业全生命周期的融资需求,实现了精准支持、无缝衔接。

创业种子投资引导基金重点支持众创空间、孵化器等创业载体中培育的创业团队和种子期创新型小微企业,企业最多可以获得20万元投资或30万元无息信用贷款;天使投资引导基金重点关注初创期创新型小微企业;风险投资引导基金则是针对成长期创新型中小企业。三支引导基金规模分别达10亿元,满足创新型企业从种子期、初创期到成长期不同发展阶段的融资需求,帮助创新创业人员和企业解除资金上的后顾之忧。三支基金组建后得到重庆市各区县、高校、金融机构和社会资本的积极响应。目前已签约组建的种子投资基金、天使投资基金、风险投资基金27只,基金总规模达到28.68亿元。其中种子基金19只,基金总规模3.68亿元;天使投资基金5只,基金总规模17亿元;风险投资基金3只,基金总规模8亿元。

为更好地发挥科技金融支持创新创业的推动作用,重庆市计划到2020年,建立覆盖全市的科技金融服务网络和科技金融信息服务平台,区县科技金融服务中心(工作站)达到100个以上,推动银行、担保、创投、保险、中介服务等机构服务创新创业企业10000家以上。

三、经验体会和政策建议

科技金融方向改革创新是重要的供给侧改革政策,是深化科技体制改革,促进科技和经济紧密结合的突破口,需要加强顶层设计和经验案例的总结提升,加快完善科技金融体系建设。通过总结天津市和重庆市科技金融助推创新创业的经验和做法,得出以下体会和启示。

1.科技金融体系设计要体系化

科技金融在引导各类资金向创新创业企业配置的过程中,需要综合运用多种手段、多种方式,科技金融的体系设计必须完整,出现短板和缺失都会制约科技金融的服务效率。科技金融体系应在政府的引导下,覆盖创业投资、科技信贷、科技证券、科技保险、科技担保、科技中介等方面内容,政府综合运用无偿资助、偿还性资助、风险补偿、贷款贴息以及后补助等方式引导金融资本和社会资本参与创新创业,加强科技信用体系建设,建设科技金融服务平台。

2.科技金融政策要协同化

科技金融体系有了宽度,也需要加深科技金融政策的深度,即加强科技金融政策的专业化水平。天津市在打造科技小巨人升级版时,并不是单独在金融端给予政策支持,而是针对创新创业企业的特点,在不同发展阶段制定专业化的科技政策,不仅通过支持企业技术创新、产学研协同创新、建设研发平台、培育品牌等方面推动创新创业企业的能力升级,而且支持企业商业模式创新、开展国内外并购和股改上市挂牌等帮扶措施。同时,还通过四大科技服务升级,让企业获取政府服务更便利和高效。各类专业化的服务形成了创新资源的叠加优势和政策合力,拉升了科技金融政策效能。

3.科技金融支持要立体化

财政资金是科技金融引导机制的重要组成部分,形成各级政府财政联动、资金使用方式类别多样的多元化科技金融引导机制,是突破创新创业融资瓶颈的重要手段。加大财政资金对创新创业企业能力建设的支持力度,对重大创新项目、科技成果转化基地建设、技术引进、股份制改造、科技资源共享等给予奖补支持。充分发挥财政资金的杠杆放大作用,借鉴重庆模式设立覆盖创新创业全生命周期的政府引导基金,吸引社会资本参与和支持创新创业,引导资金流向众创空间、孵化器,以及种子期、初创期和成长期的双创企业。

4.科技金融措施要精细化

一分部署、九分落实。科技金融政策措施并非一纸空文,需要突破体制机制障碍,打通政策落实的最后一公里。在政策制定上统筹兼顾,在政策实施上精准化执行。科技金融政策制定上除了明确具体内容和措施,还应出台一系列相关配套政策,如政策落实的时间节点、细化实施方案、确定每项政策的牵头单位和配合单位。科技部门要加强与金融管理部门、财税部门的协调合作,加强对各类金融机构的引导支持,健全科技金融监测统计体系,开展对科技金融政策目标的绩效评估,促进科技金融工作长期可持续发展。

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