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郭树清:金融创新迎来黄金期

2012年08月08日 04:04    来源:中财网    王晋添

中国证监会网站昨日刊登证监会主席郭树清在证券公司创新发展研讨会上所做的题为《积极地、审慎地探索和创造》的讲话。郭树清指出,我国资本市场经过20多年的改革发展,规模快速扩大,体系不断健全,结构日益优化,监管的有效性切实增强,这为证券业的创新打下了坚实基础,提供了良好条件。
  郭树清指出,目前我国金融创新迎来了最好的历史时期。一是我国产业结构调整、转变发展方式的进程在日益深化;二是财富管理已成为全社会的迫切需要;三是利率和汇率市场化改革正在加速深化,金融产品定价和风险管理成为企业和家庭极为现实与普遍的需求;四是社会各界对推进新一轮证券行业的改革具有较高期望;五是国家对外开放程度整体水平的提升,使金融创新具有更好的条件。与此同时,我国资本市场经过20多年的改革发展,规模快速扩大,体系不断健全,结构日益优化,监管的有效性切实增强,这为证券业的创新打下了坚实基础,提供了良好条件。
  他同时提出,实体经济的需要是金融创新的源泉,否则就成了无源之水、无本之木。只有紧紧抓住国民经济的关键领域和薄弱环节,才能取得社会各个方面的理解和支持,证券行业的创新才具有强大的生命力。作为证券行业,应该支持中小微企业、"三农"、文化创意产业、科技企业,还可以通过市场并购等途径促进其加快发展。除了直接的金融服务以外,间接服务于实体经济的产品和工具同样重要。要积极探索利率互换、外汇远期、国债期货、商品期权等金融工具,切实可以提高资源配置效率,降低风险危害,为实体经济提供间接服务。
  他指出,推进证券业创新需要把握的原则是:一是严格区分公募和私募,逐步完善投资者适当性制度。如果区分得当,一多半的风险可以避免。二是永远不做自己不懂的产品。要将场外交易和柜台交易纳入登记、备案制度,保持一定的透明度。三是不取不义之财。一定要牢固树立诚信观念,继承优秀的中国金融文化传统,特别是对客户,一定要有充分的风险提示机制,不欺骗客户、蒙蔽客户,这是好的投资银行和差的投资银行的根本区别。四是风险敞口始终保持在可以控制的范围内。五是时刻做好经营状况向最坏方向发展的准备,要有逆周期的拨备。
  郭树清同时要求,证券公司应该勇敢地承担起行业责任、市场责任和社会责任。
  此外,郭树清表示,作为一个储蓄大国,中国每年的储蓄占GDP比例高达40%以上,大约有20万亿元,但是资金的闲置、浪费以及重复建设等问题还很突出,很多企业得不到资金。从总量看,储蓄率非常高,但资本配置的效率不够高。从结构看,大量的资本没有配置到最合适的地方,存在严重的浪费。
  "我们必须正视这个现实:全社会的资金配置,不仅不能说是最优,恐怕也不能说是次优,远远没有达到这个水平。要解决这些问题,在很大程度上就是证券行业和资本市场的责任了。

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