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未来投资理财新趋势

2015年03月06日 11:49    编号08

       业内人士指出:“未来对高端客户的服务不仅仅局限于卖出去一款理财产品,为投资者创造多少收益。未来的资产管理公司将积极开展渠道合作,在为投资者实现稳健收益的基础上,更加注重客户生活质量提高,例如旅行服务、移民服务、子女教育、健康疗养全方位多元化立体服务,甚至家族财富传承延续等等,都可以划入未来财富管理范畴之内。”

 

 

       张女士今年40岁,浙江温州人,之前通过炒房完成原始积累。张女士是位比较理性的投资者。在投资之前,她会做很多功课。虽然当地民间借贷利率较高,但她认为风险较大而较少涉足。2006年,张女士与朋友一起投资于一家未上市公司股权,并在2011年公司上市后退出,所投入资产翻了五倍。虽然张女士的抗风险承受能力比较强,但她并未就单一标的展开投资,而是积极多元化,投资范围涉及房产、私募股权投资(PE)、股市、固定收益多个领域。

 

       随着宏观经济的不断变化和金融市场的进步发展,未来投资者对资产配置的需求也越来越大。首先,目前经济处于衰退期,很难有低风险高利润的赚钱机会。例如像2006年股市大牛市,以及近几年房价大涨的投资机会未来很难出现,而保持“刚性兑付”不坏金身的信托产品也屡屡出现危机。

 

         其次,投资渠道有所拓展,围绕不同门槛,风险收益比,以及不同流动性可选产品也越来越多。一方面,债券、银行、信托理财产品等不同门槛的低风险产品发展迅速;另一方面,股票、基金、期货等弹性较大的理财工具为广大投资者所接受,且细分品种越来越多。

 

        再次,投资者理念会有转变和成熟的过程。同时,市场中出现的投顾机构越来越丰富。券商部门的经纪业务部门转变盈利模式,银行也纷纷成立私人银行部门,诺亚财富、好买基金等第三方基金销售机构拿到基金销售牌照,这在一定程度上为高端投资者理财指明方向。在这种大背景下,理财市场的参与者都在发生相应变化:对投资者来说,是投资理念和思维的转变;对资产管理机构来说,是管理和服务能力的提高;对投顾机构来说,是以客户服务为导向的真正实践;对整个理财市场来说,则是财富管理时代的来临。

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