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传赛富基金1.7亿元投银达 外资入股担保业再开闸

2011年01月10日 02:02
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发布者:[Venture Capital]  TAGs:[]  
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金融海啸令脆弱的担保行业骤然成为牵系中小企生存的特殊力量。

  近日,一知情人士透露,赛富基金投资广东某担保集团方案已经提交政府审批,通过注资2500万美元(约合1.7亿人民币),赛富基金将获得25%的股权。自去年7月开始,商务部实际上暂停了外资入股担保行业的审批。该人士相信,如果获得批准,此次交易将是一年以来的首单外资入股担保行业案例。

  两年谈判:从40%-25%

  管理着22亿美元的赛富基金是国内最活跃的风险投资机构,之前投向中国和印度的60多家公司,分布在消费品、科技、传媒、电信、金融服务、医疗保健等高成长领域。赛富基金的前身软银亚洲,曾经投资于陈天桥的盛大网络。软银亚洲的大股东是日本软银集团。

  上述知情人表示,赛富入股的担保公司是广东的银达集团。当天提交方案内容详尽,赛富对银达担保集团未来五年的经营都有所规划,包括发展成全国性担保集团、五年内上市融资的协议。

  此前,广东银达董事长李思聪曾对本报记者表示,在去年受到危机影响后,担保业务逐步回升,今年至今的业务增长可能达到20%-30%,担保余额在13亿元左右。不过,担保风险依然不容轻视。

  银达担保网页显示,其注册资本为3.01亿元人民币,曾为数千家中小企业提供了超过200亿元的担保融资,同时为1万多名私营小业主、创业者提供了经营和创业贷款担保。

  假定方案通过,银达将按照协议在江苏开设担保公司和申报小额信贷公司,以完成赛富对全国性经营的要求。

  上述知情人士透露,双方的接触接近两年,由于都比较谨慎,谈判达数十次之多,焦点在持股比例和日后的管理协议上。在去年谈判中,外资方曾一度要求注资6000万美元而持股40%。

  事实上,外资对担保的兴趣早在2002年即开始,至2007年进入一个小阳春,当年下半年,先后有AIG入股成都市小企业信用担保、GE商务融资集团(GE Commercial Finance)宣布对中科智新注资5000万美元,同时重庆瀚华担保有限公司、大连联创担保有限公司等都争相引入战略投资者。

  但在2008年7月,商务部曾口头通知暂停外资入股担保公司的申请,并没有说明原因。业内人士普遍认为与当时外资用途偏离担保有关。当其时,银行信贷资金收紧之后,一些担保公司面对中小企业资金饥渴的需求,做起了“直接贷款”,尤其以江浙一带的担保企业为盛。

  外资申请3月开闸

  就在2008年底至2009年初期间,在发改委、工信部等多家部委对国内担保行业进行深度调研结束后,对担保行业增强抗风险能力有了共识,随后,担保公司增资包括外资入股的大门渐次开启。

  今年2月初,有关文件被下发到各地方部门,称对外资入股担保的审核权将下放至省级外经贸部门。

  上述广州担保人士认为,此次放权相信原因有两方面,其一是当时担保公司面临的补充资本金的迫切需求,其二是金融三十条等鼓励对担保公司注资的指导性意见。

  延至3月份,各省级外经贸部门开始接受外资入股申请。

  而同时,国内的担保公司也正焦急的等待这些资金的进入。

  作为新兴的担保,门槛过低的先天不足使其难逃良莠不齐的行业局面。按照广东担保协会的数据,2008年底全省备案的202家担保机构,总注册资本为230亿,担保总额789亿,即平均每家担保机构资本金在1亿左右。事实上,还尚有不少小型担保公司并未备案。

  广东华鼎担保人士称,一直以来,银行挑选担保公司合作,从代偿和降低风险的角度考虑,资本大的公司自然容易获得合作机会。1亿元以下的担保公司生存的难度将会越来越大。而在实际操作中,银行要求存入100%保证金的情况并不少见,如此,担保资本金只能放大一倍,几乎与抵押贷款无异。

  一方面,资本薄弱的担保公司,银行不肯与其合作,另一方面,不少政府背景或者大型担保公司业务增加,以致资本跟不上业务规模,因此,就不难理解为何担保公司萌发补充资本的集体冲动。

  种种迹象表明,重新开启的增资大门似乎对担保公司更为有利。随着担保业政策环境的改善,如减免营业税和增加财政补贴,大型和小型担保公司的经营亦拉开差距,部分大型担保公司已经将寻找资金的目光投向创业板。

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