美林三年三度违规 香港证监会罚款责备同行

据香港信报报道，证监会昨天谴责美银美林旗下的美林（亚太），并罚款350万元，原因是该行于2008年拒绝受理11名客户的投诉，违反《操守准则》。自2010年以来，美银美林已第三度违规，合共被罚款1000万元。

事件发生于2007至08年，当时美林证券还未被美国银行收购。美银美林前持牌人许明美欺诈客户，其中11名客户向该行投诉，批评她讹称个别非保本投资产品具保本特点、未经授权在客户账户进行交易、提取贷款、调动资金及提供虚价账户结单。上述客户投资在受争议投资产品金额共722.8万美元（5638万港元）。

法院于去年2月判处许明美监禁42个月。美银美林处理客户投诉时，却没有就所有相关情况作全面调查，以致部分投诉被不当地拒绝受理。根据《操守准则》第12.3段，持牌人必须及时和妥善地处理与业务相关的投诉，尽快采取步骤作出调查和响应。

该11名客户后来向证监会投诉，其中9人获美林赔偿，其余两人的情况，美林仍在处理中。

除了投诉的客户，许明美当时正处理37名客户的账户。证监会与美银美林协议，委聘独立律师事务所和核数师，审查所有由许经手的账户，以评估因其失当行为而令客户损失的金额。美银美林亦同意，假如之前作出的赔偿少于有关损失，该行将悉数赔偿。

该行有关的业务属于美国以外的财富管理业务，其刚于上周宣布，以作价8.6亿元瑞士法郎（约69.17亿港元）售予瑞士私人银行Julius Baer，包括现金和Julius Baer的股票。

事实上，过去两年美银美林都遭揭发违反《操守准则》。证监会去年5月谴责和罚款该行300万元，原因是其没有适当地评估客户的财务状况和投资目标，向他们销售两只指数挂钩票据。而2010年5月，该行因内部监控的问题被证监会罚款350万元。
 

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