八公募收益超10% 长短期配置均适宜
作为“大众情人”的公募基金,债券型产品种类最为丰富,门槛最低,收益也比较客观,目前可以适度增加固定收益类配置比例。 截至5月15日,参与统计的812只债券基金,今年以来平均净值增长率为3.21%;同期货币基金的平均收益率为1.79%,股票型基金平均收益率为-5.34%。债券基金显示出巨大的优势。 具体来看,今年分级债券基金B类表现较好,德信B、回报B、聚利B、元盛B、利众B、中海惠裕B、通福B、互利B等八类产品收益率超过10%,最高的德信B收益率达到16.46%,第二名回报B也有16.09%的收益。 出现这么高的收益,和债券市场表现较好有关。业内人士表示,影响债基和货基的基本因素都是资金状况。当资金面紧张,利率上升时,债券的价格会下跌,而货币基金收益率就会随市场利率上升。反过来,当资金面宽松,利率下行时,债基的收益会上升,货基的收益率会下降。 若将时间拉长,债券型基金的收益率也非常不错。截至5月16日,自2012年1月1日以来,全部公募债券型基金的平均收益率达到11.74%,有20只产品收益率超过20%,其中表现最好的增利B,收益率高达45.04%,而聚利B、万家利B、天盈B、丰利B和天治双盈的收益率都超过30%,显示出这段时间分级债券激进份额的较强赚钱能力,值得投资者关注。 若将时间拉更长,数据显示,2004年至2013年,中长期纯债基金已连续十年获得正收益,平均年化收益率为5.59%,最高年收益率达16.62%。 业内人士表示,选择债券型基金,需关注三个指标:第一是长、中、短期业绩,最好选择稳健收益率产品;第二是波动率,最好对波动大的产品保持谨慎,尤其是准备持有时间较长的品种;第三是基金经理的管理能力,最好选择从业时间较长的基金经理。对于专业性投资者,可以选择债券ETF或者分级债券进行波段操作,全面赚取收益;对于普通投资者,可以选择优秀基金经理管理的或者大型基金公司旗下的债券基金,长期持有。 此外,还有理财师表示,投资者可以货币基金和债券基金混搭配置,也是一个较好的配置思路。 |
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